Amour No.50

了法國巴黎人壽投資型保單保戶,除了連結 投資帳戶或目標到期基金等單一投資目的的 投資型保單不適用外,所有連結到各基金標 的的投資型保單,都可以免費使用,享有更 便利、專業化及科學化的理財服務。 首先,「 PAI 智能理財」會先進行風險診斷, 針對投資組合進行波動率、匯率、股債配置、 年化配息率、單一投資市場配置等 5 大風險 面向偵測,一出現警訊,便以紅色字體顯現, 藉此提醒保戶應注意匯率或投資過於集中等 風險。 再來,依序進行「需求分析」、「智能演 算」、「投組展望」等 3 步驟,協助保戶找 出最適合的資產配置,以達到財務目標。 簡單地說,「 PAI 智能理財」會根據保戶保 單狀況、期望收益、風險偏好、市場訊息、 退休年齡、生命周期等因子分析,提供 600 種以上客製化的投資組合,以大數據進行演 算分析為保戶提供量身訂做、最佳的投資組 合建議。降低風險同時,也會協助投資組合 取得穩健收益。 而且,這項服務沒有時間及地域限制,保戶 只要註冊成為巴黎線上客戶服務系統的會員, 透過手機或電腦,即可隨時隨地享受安全、即 時的線上個人化智能服務,減少投資波動與潛 在風險,增加長期投資的穩定和效率。 互動式智能理財 保戶自主性高 最值得推崇的是,「 PAI 智能理財」採用人 機協作方式,讓保戶保有高度自主權。也就 是說,保戶仍保有調整配置及基金選取的樂 趣,自己自由配置,並進行智能投組建議、 原有投組、自行調整投組等不同投組間的長 期歷史績效比較,再自主決定喜愛的配置方 式,據此進行後續的基金轉換。 它提供高報酬、低波動、綜合評分型等 3 種投組選取方式,保戶可以根據投資偏好進 行選擇。倘若市場有變動,「 PAI 智能理財」 也會根據市場狀況與數據,定期更新基金淨 值、投報率、波動率、夏普值和相關係數等 最新投資市場訊息,重新演算模型並更新投 組建議。至於智能投組的基金配置檔數,按 照市場狀況與風險分散程度決定,通常會配 置 5-6 檔不同投資市場之基金。 「 PAI 智能理財」服務上線以來也確實深受 保戶好評,平台與使用介面都獲得了高度滿 意度。如果你也想要更充分掌握自己的投資 效益,歡迎立即體驗這項尊榮的智能理財數 位服務。 14

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